Заблокировали карту Сбербанка за подозрительные операции что делать?

Многие россияне пользуются банковскими картами «Сбербанка». С их помощью мы выполняем покупки в магазине и сети Интернет, оплачиваем коммунальные платежи, выполняем переводы с карты на карту. Используя карту в повседневном режиме, мы можем однажды получить сообщение, что наша карта заблокирована за подозрительные операции. Почему так происходит, и что делать для исправления ситуации мы расскажем в нашем материале.

Блокировка карты за подозрительные операции - причины

Обычно банк блокирует банковскую карту за подозрительные операции, ссылаясь на закон 115-ФЗ. Последний требует от банков блокировать счета клиентов, подозреваемых в терроризме или экстремистской деятельности.

Зацепками, способными вызвать подозрение банка и возможную блокировку карты, являются:

• Поступление большого количества платежей на карту из различных источников;
• Поступление на счёт держателя карты слишком большой суммы, которая по своему размеру отличается от обычных платежей такой карты, и её быстрое обналичивание;
• Попытки запутывания схем расчётов и использование карточного счёта как транзитного;
• Попытка снятия денег со счёта в другой стране;
• Туманное назначение перевода;
• Незаконный вывод денег за границу и другие операции.

Полный перечень критериев представлен в Положение ЦБ РФ № 375-П от 02.03.2012 года. В случае попадания вашего счёта под указанные критерии банк может временно заблокировать вашу карту, отказать в выдаче денег со счёта, отказать в доступе к Сбербанк Онлайн, отказать в перевыпуске карты.

Кроме перечисленных нами причин, банк может заблокировать вашу карту, если заподозрит её владельца в мошенничестве или карта будет скомпрометирована. Например, владелец карты трижды введёт неверный пин-код в банкомате, на владельца карты пожалуются другие клиенты банка и так далее. В этом случае служба безопасности банка может временно заблокировать карту и начать собственное расследование.

Давайте разберёмся, что делать в ситуации, когда ваша карта заблокирована по подозрению в мошенничестве.

Это может помочь: Что значит в Сбербанке «Операция по карте отклонена во избежание мошенничества»?

Обратитесь в банк и выясните причину блокировки карты

Первым необходимо лично позвонить (или посетить) банк, и поинтересоваться причиной блокировки карты. Возможно, банк попросит вас объяснить происхождение платежей по вашей карте, их цель и источники. В случае, если вы сможете подтвердить вашу информацию (в том числе документально), ваша карта будет разблокирована.

Телефоны службы поддержки – 900 (короткий), а также 8-800-555-5550. Оба телефона бесплатны.

Если ваш случай будет признан слишком сложным и запутанным, вы можете обратиться в межведомственную комиссию при банке России, и подать туда соответствующее заявление (можно использовать интернет-приёмную банка России https://www.cbr.ru/Reception/.

Подождите какое-то время

Если ваша карта была заблокирована из-за неверного набора пин-кода в банкомате, то необходимо подождать примерно сутки, после чего она будет автоматически разблокирована системой. В некоторых случаях блокировка отключается в 00.00 часов следующего дня.

Если же ваша карта была заблокирована из-за подозрительной операции, то такая блокировка может длиться около двух суток (ваши деньги при этом будут в безопасности). Рекомендуем позвонить в банк, и выполнить комплекс действий для разблокировки карты.

Блокировка карта за подозрительные операции – если звонят мошенники

В некоторых случаях вам может поступить звонок из неизвестного, а часто и скрытого, номера. Звонивший может представиться сотрудником банка, и сообщит о блокировке вашей карты за подозрительные операции. Для устранения проблемы он попросит сообщить данные вашей банковской карты якобы для её «разблокировки». После получения указанных данных злоумышленник получит доступ к вашей карте, и сможет вывести из неё средства.

Любой звонящий, предлагающий вам назвать данные вашей карты, по умолчанию должен вызывать подозрения. Банковские служащие имеют доступ к вашему счёту, и всем необходимым данным. Если же звонит мошенник и просит назвать данные карты, положите трубку, и сами перезвоните в Сбербанк для уточнения информации.

Как избежать блокировки карты Сбербанка за подозрительные операции

Во избежание блокировки карты из-за подозрительных операций рекомендуем обратить внимание на следующее:

• Перед отправкой за рубеж предупредите банк, что собираетесь расплачиваться за рубежом банковской картой. Обычно это можно сделать в настройках Сбербанк Онлайн;
• Не входите в ваш банк онлайн с чужого телефона. Не давайте другим людям бесконтрольный доступ к вашему телефону;
  

• Сохраняйте документы, подтверждающие проводимые вами крупные финансовые операции;
• Не сообщайте никому данные вашей карты;
• Если вы собираетесь снять крупную сумму денег с вашего счёта, лучше это сделать через кассу;
• Всегда будьте на связи. Проверяйте ваши смс и push-уведомления, держите ваш телефон включенным, а номер – актуальным. Это позволит быть на связи с банком и вовремя реагировать на возникшие у банка вопросы.
  

Читайте также: Секретный код для получения перевода в Сбербанке - что это такое и куда вводить.

Могу ли я самостоятельно разблокировать карту

Разобравшись, что делать, если банк заблокировал вашу карту за подозрительные операции, рассмотрим также, можете ли вы сами разблокировать вашу карту. Обычно это невозможно. Служба безопасности банка проводит следственные действия, и блокирует карту до выяснения подробностей по проводящимся операциям.

Тем не менее, необходимо различать банковскую карту и счёт, который она обслуживает. В некоторых случаях даже если сама карта заблокирована, вы можете снимать со своего счёта деньги. Для этого вы можете прийти с паспортом в банковское отделение, и попытаться снять деньги с вашего счёта в кассе Сбербанка.

Или, если у вас имеется другая карта, попытаться перевести деньги со своего счёта на другую карту. Иногда это срабатывает.

Заключение

В нашем материале мы разобрали, как поступить в ситуации, когда вам заблокировали банковскую карту Сбербанка за подозрительные операции, и какие могут быть для этого причины. Если причиной блокировки выступили нормы закона 115-ФЗ о противодействии отмыванию нелегальных доходов и террористических действий, тогда вам будет необходимо предоставить банку затребованную им информацию. После этого карта будет разблокирована, и вы сможете пользоваться её возможностями.